請問在尋求財務顧問之前，我應該擁有多少資金？

大體而言，擁有介於五十萬美元至五百萬美元之間的流動資產作為投資基礎，是一個相當不錯的起點，可考慮尋求財務顧問的協助。部分顧問設有最低資產門檻要求，此門檻可能相對較低，如二十五萬美元，但也可能設定於更高標準，例如五百萬美元、一百萬美元甚至更高。

我是否應該向財務顧問支付費用？

一般而言，財務顧問會根據其所管理的資產規模，收取0.59%至1.18%的費用來進行資產管理。當費用比例為1%時，這位顧問的收費標準可說是符合業界平均水準。然而，這項費用是否過高或恰到好處，完全取決於您對該顧問所提供的服務及表現的看法。加拿大投资理财顾问

你如何得知自己是否有一位不稱職的財務顧問呢？

以下是幾項顯示您可能擁有不良財務顧問的徵兆：
他們是兼職的受託人。
他們的收入來源多樣。
他們收取過高的費用。
他們聲稱具有獨家服務。
他們無法提供個性化的規劃。
您總是需要主動聯繫他們。
他們經常忽略您或您的配偶。

Charles Schwab對於其財務顧問的收費標準是多少？

您專屬的顧問背後擁有一支經驗豐富的專家團隊，他們專注於您財務生活的各個關鍵層面。我們承諾提供與Schwab一樣的安全、信任與價值。起投金額為$500,000，費率從0.80%起，隨著資產規模的增加，費率將逐步降低。

加拿大人中擁有財務顧問的比例是多少？

加拿大皇家銀行（CIBC）與加拿大金融規劃協會（FP Canada™）合作進行的一項最新調查顯示，僅有百分之二十五的加拿大人與財務顧問合作，而百分之三十的人則完全沒有制定財務規劃。日期：

請問支付一筆給財務顧問的費用是否過高？

總結來說，財務顧問對於其所管理的資產，平均會收取管理資產總額的0.59%至1.18%作為資產管理費用。若以1%為標準，則該顧問的費用完全處於行業平均水平之內。

我可以不透過理財顧問進行投資嗎？

即使沒有財務規劃師，您依然可以進行投資，但這需要您進行大量的獨立研究。首要之務在於認識到並非所有人都會無私地為您著想。從證券經紀公司到社交媒體，存在著眾多常見的財經智慧來源。 SPA按摩_多伦多

與財務顧問交流時應避免的話題有哪些？

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規劃。而與像我這樣的人建立更優質的關係，則會帶來更為順暢的溝通。

你是否非得擁有大筆資金，才能請到一位財務顧問呢？

部分傳統的財務顧問會對客戶提出最低投資金額的要求。這些要求可能從20,000美元到500,000美元甚至更高。為何會有這樣的規定呢？主要是因為他們的收費需要覆蓋他們的時間和專業知識，而管理較小的投資組合對他們來說可能並不具備成本效益。

在加拿大，五千美元該投資於何處？

於二零二四年七月二十五日，將五千美元投資於由森科能源、Power（電力公司）、新斯科舍銀行、加拿大帝國商業銀行及森諾瓦斯能源所組成的多元化投資組合中，此舉為追求成長與收益提供了一種均衡的策略。